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生命保険無料相談 生命保険アドバイザー
FP（ファイナンシャルプランナー）とは？
保険のプロに相談するメリット
相談者選びのポイント
自分にあった保険を選ぶには
相談者選びのポイント
◆保険相談をするときのポイントは?◆
まず、誰に相談するかという「相談者選び」が重要ですね。「保険」は家庭の「リスクコントロール」に欠かせない重要な手法。家庭に降りかかってくる予測できないリスクを、第三者が経済面からカバーしてくれるというとてもいい手段です。今後のご家族の生活にとって重要なことであるはずなのに、お客様の購買意識は低い。それは、なぜなのか? それは、これまでの保険の販売方法に原因があるのだと思います。お客様の意志に関係な一方的にセールスするという、これまでの流通スタイルによって、保険は「面倒なモノ」という位置づけになってしまっているとのだと思います。 そういった誤解があるからこそ、「保険」のしくみをご理解いただき、お客様にあったもの納得して選んでいただきたいのです。納得のいく保険を選ぶ、そのためにも、信頼のおける人に「相談ができる」ことが重要なポイントとなるのです。
◆FPの方を選ぶときに、その他にチェックすべき点は?◆
保険に加入するという入り口の部分には、みなさん注意を払っていると思いますが、肝心の「もしものときの給付金の支払い」については、あまり意識されていないように思います。でも、よく考えてみてください。その給付金という保障があるからこそ、保険に加入しているのではありませんか? 給付を受けるときには、生存給付金などを除くと、万一のことがあったときがほとんどです。お客様はそれについて正確に判断、行動できる状況ではないこともしばしばあります。そんなときに、お客様の代わりに、迅速に給付手続きのサポートができることも、FP選びのポイントだと思います。
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